安全人寿安徽分公司：实行反洗钱责任，一起助力反洗钱

洗钱是安全安徽指经过各种方法粉饰、隐秘违法所得及其收益的人寿来历和性质，使其在方法上合法化的司实行为。洗钱活动不只会损害国家正常的行反洗钱洗钱金融次序，还会进一步繁殖更严峻的责任有组织违法，影响咱们的起助日常日子。

为帮忙社会大众辨认日子中或许存在的力反洗钱危险，远离洗钱违法，安全安徽安全人寿安徽分公司现向咱们介绍几种常见的人寿洗钱方法，并梳理了一些洗钱危险防备“小好方法”。司实

一、行反洗钱洗钱辨认常见洗钱手法。责任

1、起助“跑分渠道”洗钱。力反违法分子一般打着兼职的安全安徽名义招引成员，宣称只要为其供给银行卡或手机卡，替别人代收款或许代充值，就能够轻松赚取佣钱。实际上，违法分子的首要意图便是经过“跑分”渠道将赃物分流洗白，使不合法资金流向境外，添加公安机关清查资金流向难度。

2、虚拟钱银买卖洗钱。违法分子以“虚拟钱银”“区块链”“数字财物”的名义，打着“出资返利”“保本保收益”的旗帜，拐骗出资者购买“XX币”“XX豆”等方法的虚拟钱银，借机吸收资金，损害大众合法权益。此外，这类活动常以“金融立异”为噱头，本质是炒作热门概念，进行不合法集资、传销、欺诈、洗钱、炒作虚拟钱银等违法违法活动，严峻打乱了经济金融活动次序。

3、各类充值活动洗钱。违法分子在网络渠道广泛发布充值、购买优惠券等信息，招引贪图便宜的潜在客户，过后违法分子经过删去老友或吊销链接的方法，导致客户直接被骗走充值资金。此外，违法分子还能够经过购买者的买卖及刷单洗白暗仓，然后混杂、搬运资金。

二、合作金融机构反洗钱作业。

现在，我国在冲击洗钱违法的过程中发现，违法分子通常会运用金融机构将欺诈、私运、贪污受贿、贩卖毒品、不合法集资等违法获取的赃物进行“清洗”。金融机构作为实行反洗钱职责的主体，一向活跃饯别反洗钱职责，实行金融机构社会职责。金融机构实行反洗钱职责，相同离不开社会大众的理解和支持，作为公民，需求恪守反洗钱的法律法规，做到以下四点，一起助力反洗钱举动。

1、挑选安全可靠的金融机构处理金融事务。

合法的金融机构承受监管，实行反洗钱职责，是对客户和本身担任。只要挑选安全可靠、严厉实行反洗钱职责的金融机构，个人的资金安全和信息安全才更有保证。

2、处理事务时，需供给有用身份证件。

为了防止别人盗用您的名义进行洗钱等违法活动，您在处理事务、购买金融产品以及与金融机构树立事务联络时需求：

（1）出示有用身份证件或其他身份证明文件；

（2）照实填写您的身份信息；

（3）答复金融机构作业人员的合理发问。

3、存取大额现金时，需出示有用身份证件。

根据《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及买卖记载保存管理方法》，方法中规则：个人在银行处理现金存取事务时，若单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上，即将供给有用身份证件。这不是约束您分配自己合法收入的权力，而是期望经过这样的手法，防止不法分子趁火打劫，发明更纯洁的金融市场环境。

4、身份证件替换的，请及时告诉金融机构更新相关信息。

当时社会上，一些不法分子会运用客户丢掉的身份证件冒名处理金融事务，而一旦客户的身份证件更新后，不法分子就无法获取更新后的证件。金融机构只能向身份真实有用的客户供给服务，关于身份证件已过有用期的，超越合理期限仍未更新的，金融机构可间断处理相关事务。

三、点滴举动防备洗钱危险。

面临“违法”行为咱们未必能“赤膊上前”，可是咱们在日常日子中的一些点滴举动，也能够奉献自己的一份反洗钱力气。在此，安全人寿安徽分公司提醒您：

1、不要租借或出借自己的身份证件。

租借或出借自己的身份证件，或许发生以下结果：

（1）别人盗用您的名义从事不合法活动；

（2）帮忙别人完结洗钱和恐惧融资活动；

（3）成为别人金融欺诈活动的“替罪羊”；

（4）您的诚信情况受损；

（5）您的名誉和信誉记载因别人的不妥行为受损。

2、不要租借出借出售自己的账户、银行卡、付出二维码。

金融账户不只是您进行金融买卖的东西，也是国家进行反洗钱资金监测和经济违法案件查询的重要途径。贪官、毒贩、恐惧分子以及其他罪犯都或许运用您的账户、银行卡、U盾、付出二维码进行洗钱和恐惧融资活动。

3、不要替别人提现或过渡搬运资金。

因为金融账户会照实记载每笔金融买卖活动，所以违法分子会挑选与其无直接联络的账户进行资金买卖活动。因而，请勿受利益引诱或亲朋老友之托，运用自己的金融账户、公司账户替别人取现或过渡搬运资金，防止掉入洗钱圈套。

4、勇于告发洗钱违法行为。

根据我国《反洗钱法》规则，任何单位和个人都有权向中国人民银行及公安机关告发洗钱活动。一起规则接纳告发的机关应对告发人和告发内容进行保密。所以每个公民都有告发的职责和权力，若发现洗钱活动的，您能够活跃向公安部门、人民银行等反洗钱行政主管部门进行告发。

注：本文仅用于反洗钱宣扬。

(责任编辑：探索)